Các tổ chức ngân số điện thoại findo hàng lừa đảo yêu cầu bạn cung cấp chứng chỉ ngân hàng trực tuyến với những lý do vô lý. Nếu bạn nghi ngờ có khoản tiền gửi trong mô tả, hãy ngừng sử dụng dịch vụ của công ty và bắt đầu làm thủ tục với các cơ quan chức năng.
Gian lận trước thực sự là một vấn đề lớn, có thể ảnh hưởng đến các ngân hàng và các đối tượng khởi kiện. Nó cho phép bạn bắt đầu bằng cách khai thác ID được cấp phép từ bên trong mạng lưới người Mỹ gốc Phi hoặc từ các khu vực bất hợp pháp.
Trộm cắp một phần
Cướp giật là một hình thức lừa đảo khi kẻ cướp sử dụng thông tin nhận dạng bị đánh cắp từ một cá nhân để thực hiện các hành vi phạm tội khác. Chúng có thể kiểm tra thu nhập, đánh cắp chiến thắng và yêu cầu hoàn thuế, tích lũy thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ, thậm chí là mua giày dép hoặc đặt hàng theo yêu cầu của người khác. Thông thường, nạn nhân không biết cho đến khi chúng xác minh lịch sử tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng của người phụ nữ và bắt đầu theo dõi các khoản chi tiêu hoặc rút tiền trái phép. Nếu bạn cảm thấy mình là nạn nhân của một vụ trộm cắp thông tin, hãy khóa bất kỳ hồ sơ tín dụng nào để tránh bị xem xét trái phép. Bạn cũng có thể kết nối với các chỉ báo di động từ tài khoản đầu tư của mình và mở tài khoản thẻ tín dụng để xem xét các cập nhật liên quan đến bất kỳ báo cáo bất hợp pháp nào.
Lừa đảo phần mềm Progress liên quan đến việc sử dụng các tệp nhận dạng cá nhân trùng lặp để xử lý các giao dịch tín dụng và thẻ tín dụng. Kẻ lừa đảo thường sử dụng các giấy tờ như phiếu lương, thuế thu nhập và thư xin việc để thổi phồng tiền bạc và tăng cơ hội được chấp nhận. Chúng cũng sử dụng định nghĩa về thành tích, trò chơi điện tử và các lý tưởng sống để mở rộng mã chương trình công bằng.
Một phương pháp chống gian lận là sử dụng KYC và bắt đầu các chức năng AML, đồng thời hướng dẫn các nhà cung cấp dịch vụ nhận biết cảnh báo. Một người cho vay hợp lệ sẽ không bảo đảm khoản vay bằng cách kiểm tra lịch sử tín dụng của người nộp đơn. Hơn nữa, mỗi khi ngân hàng yêu cầu bạn cung cấp thông tin về tài khoản ngân hàng trực tuyến, đó có thể là một chiêu trò. Tốt hơn hết là bạn nên tránh tiết lộ những thông tin này cho bất kỳ ai nếu bạn không theo dõi kỹ lưỡng.
Fullz
Bất kỳ fullz nào thường là một nhóm thông tin cá nhân được rút ra mà tội phạm mạng thực sự sử dụng để thực hiện nhiều loại lừa đảo. Chúng có thể lấy cắp thông tin từ khóa và ngày sinh của một cá nhân, bao gồm thông tin thẻ tín dụng, email, số điện thoại và các thông tin chi tiết khác. Fullz được bán với số lượng lớn trên các diễn đàn trực tuyến và các diễn đàn thảo luận, giúp tội phạm dễ dàng thực hiện hành vi trộm cắp chức năng và thực hiện các vụ lừa đảo tài chính.
Gói fullz trung bình bao gồm cụm từ "utes", ngày sinh, số An sinh Xã hội, số giấy phép lái xe và hồ sơ giới thiệu của nạn nhân. Ngoài ra, nó thường lấy được thông tin đăng nhập giải thích trực tuyến và tài khoản khởi nghiệp của bệnh nhân. Thông tin này giúp tội phạm dễ dàng mạo danh bệnh nhân cũ của bạn và bắt đầu truy cập trái phép vào các đánh giá trực tuyến của bạn.
Những kẻ lừa đảo đã sử dụng fullz để có được tín dụng, tạo tài khoản trùng lặp và bắt đầu chơi thêm các trò chơi bất hợp pháp. Vì vậy, nạn nhân phải chịu đựng tình trạng cướp bóc và bắt đầu các vụ lừa đảo tài chính, có thể làm hỏng điểm tín dụng và bắt đầu làm chệch hướng các cơ hội kinh tế trong tương lai. Đây là vấn đề nghiêm trọng đối với các ngân hàng, những nơi cần xem xét các luật bảo vệ nghiêm ngặt để giảm thiểu rủi ro cho khách hàng.
Để giảm thiểu rủi ro cụ thể, các tổ chức tài chính có thể sử dụng bất kỳ kỹ thuật phát hiện lừa đảo đa cấp nào và khởi tạo kỹ thuật kháng cự cung cấp xác thực sinh trắc học, bằng chứng thẻ và bắt đầu kiểm tra thông tin so với các dịch vụ quân sự và khởi tạo tài chính. Điều này giúp tránh gian lận và giảm chi phí chống lừa đảo.
Con nợ gian lận
Những kẻ cho vay giả có thể làm tổn hại đến hồ sơ tài chính của người vay, trước khi gây ra hậu quả nghiêm trọng. Chúng có thể bị kiện tụng, điểm tín dụng bị hạ thấp vĩnh viễn và gặp khó khăn trong việc bảo vệ các khoản tín dụng tiềm năng. Chúng cũng có thể phải chịu các khoản phí hình sự. Điều may mắn là có những dấu hiệu cho thấy một số người cần lưu ý để tránh trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo này.
Những kẻ lừa đảo thực hiện các vụ lừa đảo tiến triển có thể mua mã ID giả mạo, virus, hoặc thậm chí cả đồ lót cướp bóc trong thùng rác thải địa phương. Những kẻ cho vay này sử dụng phần bị đánh cắp để nộp đơn xin cải thiện quyền sử dụng và bắt đầu mua hàng trên các phân khúc thị trường darknet. Chúng cũng có thể tham gia vào việc chuyển đổi nhà, và do đó, chúng đặt hàng các điều khoản cũng như các nguồn khác và bán ý tưởng đó như một loại tiền tệ, sau đó thổi phồng tín hiệu của người phụ nữ một cách sai lệch.
Tận hưởng các bài kiểm tra tỷ lệ y tế theo dõi điện tử, các tổ chức tài chính có thể xác định rõ hơn các triển vọng vay tiền gian dối. Công cụ này có thể phát hiện các nhóm người sử dụng có cùng mô tả hoặc số tiền rất lớn từ nhà riêng. Họ cũng có thể đánh dấu các ứng dụng có vẻ ngoài được tạo ra từ một trang web giả mạo hoặc được đăng từ bên ngoài Hoa Kỳ. Họ cũng đánh giá các chi tiết cụ thể để có một môi trường blog chuyên biệt và các trò chơi trực tuyến khác để phát hiện các hình thức gian lận. Ngoài ra, họ có thể thực hiện kiểm tra lý lịch tư pháp trong quá trình thực hiện tài chính cuối cùng của người nộp đơn và bắt đầu quá trình vay.
Các tổ chức ngân hàng
Sự bùng nổ của dịch vụ tài chính trực tuyến đã thu hút sự chú ý của những kẻ lừa đảo, những kẻ sử dụng các chữ ký giả mạo để vay tiền giả. Gian lận sẽ gây ra thâm hụt tài chính đáng kể cho các ngân hàng và gây xáo trộn các tài khoản tài chính của những bệnh nhân vô tội. Chúng cũng gian lận các bài kiểm tra rủi ro, làm tăng thêm chi phí cho những người vay tiền chính xác. Việc dán nhãn sẽ giúp bạn dễ dàng tiếp cận các tổ chức tài chính và giúp mọi người nhận biết cách nhận biết các vụ lừa đảo và bảo vệ gia đình mình khỏi những rủi ro tiềm ẩn.
Bọn cướp sử dụng các nhóm chuyên thực hiện các thủ thuật gian lận để lấy giấy tờ tùy thân của các ứng viên thật, chẳng hạn như hack thông tin cá nhân của họ, tìm kiếm chứng chỉ từ các thị trường chợ đen, và bắt đầu đánh cắp ga trải giường chưa xé bằng cốc giấy. Những kẻ cho vay này đóng gói thông tin đã sử dụng thành các tài liệu giả để tạo thành hình ảnh sao chép, có thể dễ dàng sử dụng các kỹ thuật tự động và bắt đầu kiểm tra bởi con người. Loại hình lừa đảo này được gọi là phổ biến giả mạo, và nó ngày càng trở nên phổ biến trên thị trường vốn.
Để chống lại bạn, các tổ chức tài chính có thể sử dụng nhiều quy trình chứng minh để tìm kiếm các ứng viên gian lận. Chẳng hạn như sàng lọc tìm kiếm kỹ thuật số về ứng viên, thực hiện kiểm tra lãi suất và bắt đầu chuyển khoản – đề cập đến điều khoản của bạn trên các giấy tờ cá nhân. Các quy trình này giúp giảm thiểu rủi ro và mang lại cho người dùng cảm giác an toàn về người vay phù hợp. Các tổ chức tài chính cũng có thể kiểm tra hành vi gian lận, bao gồm một mẫu đơn chung về ứng dụng hoặc từ chối nếu bạn cần nhập các giấy tờ phụ. Các dấu hiệu sau đây cho thấy người đó có thể đang che giấu các hành vi gian lận và các trò gian lận khác.